В первом квартале 2026 года Банк России выявил по стране 472 компании с признаками нелегальной кредитной деятельности. Более половины из них (54 %) работали исключительно онлайн, без физических офисов.

Такие организации представляют риск для жителей Карелии и других регионов. Нелегальные кредиторы размещают рекламу в социальных сетях и мессенджерах, обещая быстрые займы независимо от возраста, доходов, кредитной истории и долговой нагрузки. Часто предлагают деньги под залог имущества, включая автомобили. Наиболее рискованной остаётся схема кредитования в криптовалюте.

За первые три месяца по инициативе Банка России заблокировано более 1,3 тысячи интернет-ресурсов нелегалов, включая свыше 800 страниц в социальных сетях. Мошенники продолжают создавать дублирующие сайты. Так, у проекта «DigiCash», предлагавшего займы в криптовалюте или рублях, было заблокировано 107 ресурсов.

Клиенты нелегальных кредиторов сталкиваются с высокой переплатой, скрытыми комиссиями, необоснованными штрафами и риском потери имущества. Договоры часто оформляются под видом купли-продажи или хранения, либо содержат условия, ставящие заёмщика в заведомо невыгодное положение. Персональные данные могут использоваться для оформления кредитов на имя клиента.

Начальник отдела безопасности Отделения — Национального банка Республики Карелия Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Попов рекомендовал проверять финансовые организации на сайте Банка России перед заключением сделок. Легальные участники рынка отмечены специальным знаком — синим кружком с галочкой. Это гарантирует защиту прав клиентов в соответствии с законодательством.