Банк России разъяснил жителям Карелии, как не стать соучастником мошенников при использовании банковских счетов и карт для вывода похищенных средств. В 2025 году по стране ежемесячно открывались десятки тысяч счетов посредников, известных как дропперы, которых преступники привлекают для обналичивания и перевода денег обманутых граждан.
Мошенники активно ищут новые каналы для вывода средств из-за ужесточения контроля над ранее задействованными счетами. Они предлагают вознаграждение за простые операции: получение переводов на свою карту с последующей передачей наличных или перечисление средств по указанным реквизитам.
Среди распространенных схем — предложения работы администратором лотереи или инвестиционного проекта, где требуется перечислять «призы» или «прибыль». На деле на карту поступают деньги жертв мошенничества. Другой метод — обращение от имени сотрудников правоохранительных органов с просьбой «помочь следствию» за вознаграждение. В реальности человек становится звеном в цепочке вывода похищенных средств.
Аферисты также используют формат бизнес-игр, где участникам предлагают регистрировать кошельки и переводить деньги для «заработка», или просят оформить карту и передать ее третьим лицам за плату. Подростков часто вовлекают в такие схемы, обещая безнаказанность. Еще один распространенный прием — имитация ошибочного перевода с последующей просьбой вернуть средства.
Банк России рекомендует не использовать личные счета для пересылки чужих денег, не передавать карты и доступ к онлайн-банкингу посторонним и не соглашаться на подобные поручения от потенциальных работодателей. При подозрении на ошибочный перевод следует обращаться напрямую в банк для возврата средств, а не выполнять указания звонивших.
Участие в таких схемах влечет серьезные последствия. Счета дропперов ограничивают по сумме переводов и снятия наличных (до 100 тысяч рублей в месяц), карты и дистанционный доступ могут быть заблокированы. Для операций свыше лимита требуется личное посещение банка с паспортом. Кроме того, пособничество мошенничеству грозит уголовной ответственностью.
Управляющий Отделением — Национальным банком Республики Карелия Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Чекан подчеркнул особую важность разъяснительной работы с подростками. Родителям рекомендовано оформлять совместные уведомления и контролировать операции по картам детей.